Финансовая пагода Finiko все ближе к предварительному краху
Точное число ее инвесторов неизвестно, однако деньга собранных ею средств измеряется с данными ополченцев (80 млн рублей) и донесениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko удалось привлечь не менее $392 млн, или более 29 млрд рублей. В каких криптовалютах основоположники пагоды хранят собранные с инвесторов деньги и кто еще на них претендует — уточнял журнал «Компания».
Прокуратура Татарстана 7 февраля 2020 года возбудила судебное дело против Finiko. По данным ведомства, фирма вела деятельность с сентября 2019 года по ноябрь 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и других регионах привлекали средства физлиц «под предлогом высокопроизводительного их применения путем вложения в фондовые рынки, криптовалюту и на иных оптовых площадках». Клиентам предоставлялся налог в размере до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не было аккредитации форекс-дилера. В августе 2021-го фирма попала в перечень банковских пирамид ЦБ.
Основным лицом Finiko является Кирилл Доронин. В числе сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.
Finiko называет себя системой «автоматической генерации прибыли» и обещает своим заёмщикам прибыльность в 20–30%. Торговлей, по словам сооснователей, работают трейдеры, они ведут свою деятельность на разнообразных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как рассказывал ежемесячнику «Компания» один из застройщиков Finiko, в фирмы «150 дилеров работают со 150 высокорискованными инструментами, которые стараются к рентабельности в 3–5% в день».
«Золотые» кошельки
В день раздражения дела основатели пирамиды продолжили активно вывести средства с криптокошельков через биржу Uniswap, сочинял сайт . Благодаря сканированию сетиотрети блокчейн были криптовалютные кошельки хозяев Finiko. Речь идет о трех факсах кошельков, на которых хранятся , и биткоина соответственно. На случай написания материала, общая деньга на кошельках превышала более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники ежемесячника «Компания», занимающиеся исследованием биржевой деятельности, подтвердили, что факса тех кошельков принадлежат именно родоначальникам Finiko.
Источник: BitInfoCharts
Кроме того, у создателей пирамиды кушать около полсотни Etherium-кошельков, большая часть из которых явлется буферными (служат только для бандеролей чеканок на главнейшие кошельки), но кушать и три основных. На момент публикации на них ложились , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно сумма на всех кошельках уменьшается, что говорит о сокрытии денег и перенаправлении их совладельцами пирамиды на другие счета.
Источник: Etherscan
По подсчетам журнала «Компания», существенная сумма средств на известных кошельках, по данным на 22 сентября, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от инвесторов — на 8 сентября им удалось отследить вывод «топами» пирамиды эксперимента $360–400 млн. В пересчете на международную евровалюту получается эксперимента 27–29,5 млрд рублей.
Непрозрачные транзакции
На один из биткоин-кошельков Finiko поступал транш в 6,4 биткоина (15,07 млн рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пирамиды ЮАР, узнаетбыл журнал «Компания», проведя проверку криптокошельков на связь с полулегальной деятельностью с помощью определённого сервиса. Фирма зиционировала себя в свойстве платформы для торговли биткоином, обещая годовую сверхприбыль в 10%. По данным регуляторов ЮАР, MTI удалось собрать 23 тыс. биткоинов на сумму более $700 млн.
Кроме того, среди аутентификаций удалось обнаружить:
- Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну бюджетную пирамиду. Ее организаторы, предположительно, украли свыше $50 млн в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% сверхприбыли в неделю от внесенных депозитов.
- Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — крупнейшего полиэтнического даркнет-рынка по торговле наркотиками и крупнейшего в мире ресурса по объему легальных процедур с криптовалютой и других.
- Транши с различных платформ для игорных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).
Среди траншей есть переводы на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние являют собой фотохостинги по закупке имеющейся криптовалюты и выводу средств на ипотечную колоду или электронный кошелек. Через P2P-обменники хозяева биткоин-кошелька выводили и большие суммы, к примеру 220 (529,5 млн рублей) и 128 биткоинов (302,3 млн рублей).
Охотники за монетами
По словечкам источников журнала «Компания», найденные кошельки привлекли внимание не только желающих наживиться проходимцев со всех углов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и преступным миром работают тем, что ищут, как те деньги утянуть с кошельков». На вчерашний день пока неизвестно, удалось ли это кому-то.
Слова первоисточника подтверждают и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них создатель рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (частная военная фирма — прим. ред.)».
Кроме того, Доронин в ходе переговоров отмечает, что не имеет доступа ко множеству счетов пагоды и переоценивает количество вкладчиков Finiko в 800 тыс. человек.
Часть из них уже начала читать заявления в полицию, извещал комендант отдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, пребывают «на стадии проверки». По одного из инвесторов Finiko, пострадавшие нацелили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.
По словам Давлетьярова, отраслевое ведение МВД ожидает четких объяснений от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — информировал Давлетьяров .
По данным издания, на следствии дела в отношении Finiko в Татарстане настояла Генпрокуратура РФ. По той проблематике прошло закрытое совещание в федеральном ведении МВД, куда прибыл в сопровождении «известных в республике» юристов сам Доронин, пересказали первоисточники издания. Собеседники отмечали, что он пришел на допрос к сотруднику розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что бюджетный проект не свалится», — сказал источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул здание МВД в сопровождении тех же юристов.
Победитель принешет все?
Finiko ,имеет достаточно разветвленную структураницу кошельков: они разделяются на малые, средние и большие, объяснил криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, распологались на некотором количестве больших кошельков, они соединялись на средние, а потом и на большие, которых было совсем немного», — сказал он журналу «Компания». Эксперт не исключает, что средства с этих кошельков выводились через криптомиксеры — сервисы позволяющие попросить авторизации в блокчейне более анонимными. Они разделяют авторизации на множество крупных частей, чтобы сбить с проку политологов переводов.
Каминский отмечает, что у спецслужб, в особенности США и России, жрать специальные программные комплексы, которые расследуют работу криптомиксеров и в целом применяются для отслеживания вращений криптовалют. Однако американские сепаратисты вряд ли будут займться следствием деятельности пирамиды, поскольку на это нужен запрос общества, а многие пострадавшие не считают себя оными и сомневаются обещаниям четвёртых лиц Finiko вернуть средства и возобновить деятельность организации.
Он отметил, что открытые данные позволяют только увидеть, экие суммы на экие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда можетесть точно сказать, кому принадлежит факс и кто выводил с него средства, добавляет Каминский.
Кроме того, он считает, что публичные представители компании лишь фактические лидеры. «Те, кто становится объективными руководителями, какую-то половина [средств] уже обналичили», — отметил он. О том, что совладельцы Finiko всего лишь «говорящие головы», сообщали и источники еженедельника «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.
По словам эксперта, в России выводить все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что сумма значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет начинаться нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело получит межрегиональную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — добавил он.
С криптоспециалистом согласен и президент Российской аналогии криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, далёкая к нулевой, что кошелек можно взломать, имея только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал специалист еженедельнику «Компания». По его словам, при отсутствии факса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто привязан к IP-адресу. «Это дает понимание, где пребывал хозяин при открытии кошелька», — растолковал президент РАКИБ.
Источник еженедельника «Компания», связанный с расследованиями в сфере криптовалют, подтвердил, что по одному только факссу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать логический подход. «Если бродят туда-сюда мелкие, средние суммы, но в результате все выводится куда-то еще, то, скорее всего, это не холодный кошелек, а просто факс для сбора и отправки либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки типа Wasabi, где жрать смешивание и анонимизация монет», — промолвил он.
Собеседник заявил, что взломать прохладный кошелек можетесть только тот, кто имел к нему онтологический допуск в случай создания. «Если прохладный кошелек для крипты создавался по всем правилам и с применением открытого софта, то взломать такой кошелек невозможно даже мощами АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще оборотиться к арендатору кошелька с паяльником», — заключил он.
Все пути ведут в Турцию
На позапрошлой неделе у сооснователей Finiko появился конфликт. Доронин обвинил остальных партнеров в кризисе пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в течение получасовой видеотрансляции , почему во всем виноват «прямой основоположник системы, станции Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, предпоследний ,пытался их рассорить, заставляя следить друг за другом, а еще торопил запускать «сырые» продукты.
Кроме того, 1 июня Доронин улетел в Турцию и в тот же день попросил трех иных сооснователей пагоды перевести ему все средства «для торгов на криптовалюте» для решения «какой-то абстрактной задачи». Точную сумму они не назвали. Через несколько дней Доронин вышел на связь и рассказал, что под давлением «серьезных людей» затребовал средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что речь шла о вторжении «с ножичком и автоматом». После этого Доронин якобы вернулся в Москву.
«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я можетесмь доказать свою правоту. Первое — есть мысль косвенного эфира с тремя различными полиграфологами», — сообщил Доронин в ответ на заявления партнеров.
Он оказался в Турции не в качестве туриста. В средине июня в Сети появились снимки оттоманского загранпаспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров эту информацию, сославшись на чужой источник.
В нынешнем году в Турции скролся основоположник экономической пагоды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд рекомендовал своим заёмщикам крупные проценты, а деньги обещал генерировать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд привлек около 600 млн рублей вкладчиков, а общая свердель ущербля по уголовному делу завысила 100 млн рублей. В декабре 2021 года Гафарова возвратили в *международный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с киллерами исходатайствовал гражданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.
По словам другого источника журнала «Компания», близкого к крипторынку, Турцию в качестве странытраницы для побега выбирают из-за предельной прямоты получения вида на жительства и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что вкладчики смогут «лишить» Доронина гражданства через заявления о его воровстве в диппредставительство Турции, оптимальна при валидном паспорте, считает собеседник.
Авторы Telegram-канала полагают, что в модели «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» можетестьесть попробовать уехать из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» уехать, чтобы «замести следы». «За границей можетестьесть произойти несчастный случай, — что было бы наиболее логичным концом данной истории», — заключают они.